Zasady AML i weryfikacja graczy

Ta strona wyjaśnia, jak w 5gringos Casino wdrożyliśmy procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości (KYC). Prowadzimy naszą działalność na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2016-064, a te zasady dotyczą każdego gracza na naszej platformie.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Operator platformy, Araxio Development N.V., działa na podstawie licencji wydanej przez regulatora z Curaçao, a my jako zespół Compliance odpowiadamy za pełne stosowanie obowiązków z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu. Oznacza to w praktyce, że musimy znać tożsamość naszych graczy, rozumieć charakter ich transakcji i zgłaszać właściwym organom każdą operację budzącą uzasadnione podejrzenie.

Nasza polityka AML obejmuje trzy filary: identyfikację i weryfikację klientów (KYC), stałe monitorowanie transakcji oraz raportowanie. Procedury weryfikujemy i aktualizujemy zgodnie ze standardami obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji oraz z międzynarodowymi wytycznymi FATF. Kasyno uruchomiliśmy w 2021 roku i od pierwszego dnia te mechanizmy stanowią integralną część naszej działalności.

Kiedy i jak weryfikujemy tożsamość

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech momentach. Przy rejestracji sprawdzamy poprawność i spójność podanych danych osobowych. Przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej. Dodatkowo weryfikację rozszerzamy, gdy suma Twoich depozytów lub charakter gry wskazuje na transakcje wymagające pogłębionej analizy.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

• Wysyłasz dokumenty przez bezpieczny formularz w sekcji weryfikacji Twojego konta.
• Nasz zespół sprawdza kompletność przesyłki i autentyczność dokumentów.
• Porównujemy dane z dokumentów z danymi z rejestracji oraz z metodą płatności.
• W razie rozbieżności kontaktujemy się z Tobą z prośbą o doprecyzowanie lub dodatkowy dokument.
• O wyniku weryfikacji informujemy Cię wiadomością na adres e-mail powiązany z kontem.

Bezpieczeństwo przesyłanych dokumentów

Dokumenty przekazujesz wyłącznie przez szyfrowane połączenie, a dostęp do nich mają jedynie upoważnieni pracownicy działu Compliance. Nie przekazujemy tych materiałów podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których nakładają na to obowiązki prawne wynikające z naszej licencji.

Kiedy prosimy o źródło środków

W większości przypadków standardowa weryfikacja wystarcza. O potwierdzeniu źródła środków (Source of Funds) prosimy wtedy, gdy suma lub częstotliwość Twoich depozytów wyraźnie odbiega od typowego wzorca gry, na przykład przy dużych, powtarzających się wpłatach lub przy depozytach znacznie przekraczających przeciętne kwoty na naszej platformie.

Potwierdzeniem mogą być wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę lub dokument podatkowy. Nie oceniamy Twojej sytuacji finansowej, sprawdza nas jedynie, czy środki pochodzą z legalnego źródła. Ten wymóg wynika bezpośrednio z obowiązków AML nałożonych na nas przez licencjodawcę i dotyczy ochrony obu stron.

Monitorowanie wpłat i wypłat

System monitoringu analizuje depozyty i wypłaty w czasie rzeczywistym pod kątem nietypowych wzorców, np. depozytów natychmiast po nich wypłacanych bez faktycznej gry, szybkich przerzucania środków między metodami płatności lub struktur kwot sugerujących dzielenie większych transakcji. Obowiązuje nas zasada wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, a wypłata nadwyżki ponad wpłaty odbywa się na dane verifyowane w trakcie KYC.

Skutki braku weryfikacji konta

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów lub przesłane materiały nie przejdą weryfikacji, wstrzymujemy realizację wypłat do momentu wyjaśnienia sprawy. W sytuacji, gdy dokumenty budzą wątpliwości co do autentyczności albo gdy dane z rejestracji sprzecznią się z dokumentami, możemy zawiesić konto i poprosić o wyjaśnienia w wyznaczonym terminie.

Brak reakcji na wezwanie skutkuje zamknięciem konta po upływie terminu wskazanego w wiadomości. W przypadku stwierdzenia podejrzenia prania pieniędzy, gry osobą poniżej 18 roku życia lub korzystania z platformy z kraju objętego restrykcjami (m.in. USA, Wielka Brytania, Holandia, Szwecja, Rosja) zamykamy konto natychmiast i postępujemy zgodnie z obowiązkami raportowymi wobec organów licencyjnych. Środki z konta rozliczamy zgodnie z regulaminem.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez co najmniej 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub od ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami jurysdykcji naszej licencji. Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób uniemożliwiający ich odtworzenie. Przechowywanie służy dwóm celom: możliwości wykazania przed regulatorem prawidłowości naszych procedur KYC oraz obsłudze ewentualnych reklamacji i sporów dotyczących transakcji.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja dokumentowa jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz w sytuacjach opisanych w naszej polityce AML.

Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowo do 3 dni roboczych od dostarczenia kompletu dokumentów. Jeśli brakuje materiałów lub występują rozbieżności, kontaktujemy się z Tobą mailowo.

Jakie dokumenty są potrzebne do wypłaty?

Dokument tożsamości ze zdjęciem (dowód osobisty lub paszport), potwierdzenie adresu (rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące) oraz potwierdzenie własności metody płatności, np. zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi.

Dlaczego prosicie mnie o źródło środków?

Ten wymóg wynika z obowiązków AML naszej licencji. Prosimy o niego przy nietypowych kwotach lub wzorcach depozytów, aby potwierdzić legalne pochodzenie środków.

Co się dzieje z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je w zaszyfrowanym archiwum przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy Compliance. Po tym okresie dane są bezpiecznie niszczone.